什么是ＫＹＣ？
为什么注册个海外也要做ＫＹＣ？
小编来简单跟大家说一下，让大家对这方面有个大致的了解 。
ＫＹＣ定义：
ＫＹＣ（Ｋｎｏｗ　Ｙｏｕｒ　Ｃｕｓｔｏｍｅｒ），在金融界，了解你的客户已经成为一个熟悉的术语 。正规的、守法的金融机构将制定自己的ＫＹＣ程序和流程 。
ＫＹＣ的重要性： 大多数岛国与知名的离岸公司所在地政府都有严格的ＫＹＣ法规 。
不仅如此，ＫＹＣ是香港开户要过的第一道关 。前些年，汇丰银行就因“ＫＹＣ”的疏漏，导致被美国政府罚款１９亿美元！而香港银行的ＫＹＣ，其实起源于欧洲，欧洲１２家大型私人银行组成“沃尔夫斯堡集团”（Ｗｏｌｆｓｂｅｒｇ），２０００年曾发布ＫＹＣ准则：参加的银行有责任和义务核准客户真实身份，拒绝匿名账户；对政府官员的资金必须“更严格检查” 。
ＫＹＣ重要的组件
１、ＣＩＰ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ　Ｐｒｏｇｒａｍ）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、公司等 。
２、ＣＤＤ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｄｕｅ　Ｄｉｌｉｇｅｎｃｅ）根据客户、和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类：
ＳＤＤ（Ｓｉｍｐｌｉｆｉｅｄ　Ｄｕｅ　Ｄｉｌｉｇｅｎｃｅ）简单化尽职审查
ＣＤＤ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｄｕｅ　Ｄｉｌｉｇｅｎｃｅ）普通尽职审查
ＥＤＤ（Ｅｎｈａｎｃｅｄ　Ｄｕｅ　Ｄｉｌｉｇｅｎｃｅ）增强尽职审查
尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户 。
３、ＯＣＤＤ（Ｏｎｇｏｉｎｇ　Ｃｕｓｔｏｍｅｒ　Ｄｕｅ　Ｄｉｌｉｇｅｎｃｅ）对客户进行持续的尽职调查 。

以上关于本文的内容，仅作参考！温馨提示：如遇健康、疾病相关的问题，请您及时就医或请专业人士给予相关指导!

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