表3:收益能力排行榜(2021年4季度)
全国性商业银行:
城市商业银行:
农村金融机构:
3
运营管理能力排名
全国性银行排名前五的依次为华夏银行、兴业银行、中信银行、中国工商银行和中国光大银行; 城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、南京银行、青岛银行、宁波银行、徽商银行、北京银行、杭州银行、昆仑银行、重庆三峡银行和重庆银行; 农村金融机构排名前十的依次为重庆农商银行、江苏江南农商银行、青岛农商银行、广州农商银行、上海农商银行、成都农商银行、江苏苏州农商银行、宁波鄞州农商银行、广东顺德农商银行和广东南海农商银行 。
2021年4季度,全国性商业银行中,运营管理能力排名前五的银行依次是华夏银行、兴业银行、中信银行、中国工商银行和中国光大银行 。
运营管理能力得分计算主要由三大部分组成,分别为风险管理措施及风控成果、中后台运营情况及理财子公司设立情况(加分项) 。从4季度运营管理能力情况来看,全国性银行运营能力较强 。当前资管新规过渡期已经结束,绝大多数全国性银行都已成立理财子公司,后资管时代银行理财产品实施净值化运作,对其风险管理能力等提出更高要求,更需要理财机构完善风险流程及手段、搭建完备的管理团队,并借助金融科技等提高运营管理效率 。
2021年4季度,城市商业银行中,运营管理能力排名前十的银行依次是江苏银行、南京银行、青岛银行、宁波银行、徽商银行、北京银行、杭州银行、昆仑银行、重庆三峡银行和重庆银行 。
4季度,城市商业银行整体运营能力与3季度相当,不及全国性银行,头部城市商业银行运营管理能力表现亮眼,且借助设立理财子公司过程,提升了运营管理能力 。整体上,与全国性银行机构相比,城市商业银行人才储备相对薄弱、金融科技投入力度相对较小,更应该强化风控流程及手段、完善管理团队,提高综合化运营管理能力 。
2021年4季度,农村金融机构中,运营管理能力排名前十的银行依次是重庆农商银行、江苏江南农商银行、青岛农商银行、广州农商银行、上海农商银行、成都农商银行、江苏苏州农商银行、宁波鄞州农商银行、广东顺德农商银行和广东南海农商银行 。
农村金融机构运营管理能力参差不齐,与全国性银行、城商行仍有较大差距 。就头部机构而言,4季度排名前10的农村金融机构运营管理能力平均分为21.54分,较上个季度环比小幅度上升0.12分 。当前银行理财市场竞争激烈,对于多数中小银行而言,想要致力于发展理财业务,需加快完善管理团队、投研团队、风险控制等能力建设,为理财业务持续发展奠定坚实基础 。
总的来说,运营管理能力较强的理财机构,具有完备的运营管理团队,人员配置充足且分工明确、权责清晰,运营效率较高;其次理财业务风控流程严谨、风险控制手段多样,风控能力较强;再者,头部机构在运营管理过程中与金融科技结合较为紧密,借助金融科技提升理财业务运营能力 。
表4:运营管理能力排行榜(2021年4季度)
全国性商业银行:
城市商业银行:
农村金融机构:
4
投资者服务体系排名
全国性银行排名前五的依次为中信银行、中国工商银行、兴业银行、中国光大银行和平安银行; 城市商业银行排名前十的依次为宁波银行、南京银行、上海银行、青岛银行、北京银行、徽商银行、江苏银行、长沙银行、华融湘江银行和杭州银行; 农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、上海农商银行、青岛农商银行、重庆农商银行、杭州联合农商银行、江苏江南农商银行、江苏苏州农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、北京农商银行和广东顺德农商银行 。
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