微动漫告诉你什么是洗钱洗钱是什么意思

生活中大家都会用到银行卡
来进行转账或是收款
可是如果有一天
有人突然找你借银行卡
甚至答应给你一笔
丰厚的好处费
那你可得好好想一想了
这稍不留神
就可能会让你陷入牢狱之灾
【知识点】
什么是洗钱？
洗钱，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
什么是自洗钱？
自洗钱，是指行为人在实施七类上游犯罪之后，对违法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化的行为。刑法修正案（十一）新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定，上游犯罪分子实施犯罪后，掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的，不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收，而是单独构成洗钱罪。
什么是反洗钱?
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
为什么要反洗钱？
洗钱行为具有严重的社会危害性，不仅损害金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大地破坏作用。
反洗钱，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护社会正义；有利于消除洗钱行为给金融机构带来的金融风险和法律风险，维护金融安全；有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
【法条链接】
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【微动漫告诉你什么是洗钱洗钱是什么意思】【检察官提示】
洗钱手法纷繁复杂，动漫作品中提到的提供资金账户的行为仅仅是其中一种，除此之外常见的洗钱方式还有低买高卖珠宝古董、走私现金、离岸银行、地下钱庄、内幕交易证券等等。洗钱行为的前端或后端都隐藏或孕育着罪恶，侵蚀着国家利益、公民利益。面对利益诱惑，一定要守住道德底线，坚决不能成为“洗钱”环节中的一分子。
1.不要出租/出借自己的身份证件
警惕他人利用您的身份证件，冒用您的名义从事金融诈骗、恐怖活动、洗钱等非法活动，保护好证件是对您自身声誉的保护，也是守法公民应尽的义务。
2.不要出租/出借自己的账户
犯罪分子可能会以您良好的声誉作掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
3.勿用自己的账户替他人提现

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